12月29日,北京保險行業(yè)協(xié)會與北京保險中介行業(yè)協(xié)會宣布,北京地區(qū)人身保險銷售從業(yè)人員銷售資質(zhì)分類管理試點工作正式啟動。
據(jù)記者了解,本次試點主要針對產(chǎn)品形態(tài)相對復雜的人身保險新型產(chǎn)品設立了兩類銷售資質(zhì)：一是分紅險、萬能險銷售資質(zhì),二是投連險、變額年金保險銷售資質(zhì)。 具體而言,今后,在京開展業(yè)務的各人身保險公司和在京開展人身保險業(yè)務的各專業(yè)保險代理機構(gòu)所管轄的銷售從業(yè)人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時,除必須持有中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險銷售從業(yè)人員資格證書》外,還需要參加由北京保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的銷售資質(zhì)考試并獲取相應資質(zhì)。 過去20年間,壽險業(yè)的快速發(fā)展,很大程度上得益于營銷體制和渠道創(chuàng)新的紅利,但銷售從業(yè)人員素質(zhì)偏低,與行業(yè)發(fā)展速度脫節(jié)、與消費者需求不匹配的弊端始終沒有得到根本解決。
據(jù)悉,2014年,北京保險行業(yè)協(xié)會根據(jù)北京保監(jiān)局提出的“管控增量,改善存量”的指導意見,穩(wěn)健推進相關工作。 北京保險行業(yè)協(xié)會常務副會長兼秘書長陳志強表示。,此次北京試點銷售資質(zhì)分類管理,是對壽險營銷體制改革的有益探索,有意推動營銷隊伍轉(zhuǎn)型：一是引導保險公司和保險代理機構(gòu)完善培訓體系,轉(zhuǎn)變培訓理念,加大培訓力度,提高培訓質(zhì)量,建立長效的人才培育機制;二是推動保險公司改變舊的增員模式,將關注點轉(zhuǎn)移到如何引進和培養(yǎng)高素質(zhì)人才上來;三是促進銷售從業(yè)人員增強學習意愿,加強專業(yè)知識的系統(tǒng)學習,提高專業(yè)知識水平。四是進一步規(guī)范銷售行為,保障消費者合法權(quán)益,提升行業(yè)形象。
據(jù)記者了解,銷售資質(zhì)考試組織工作將于2015年1月1日正式啟動?？紤]到行業(yè)現(xiàn)有9萬余名人身險銷售從業(yè)人員需要參加學習培訓和資質(zhì)考試,本著穩(wěn)中求進的原則,北京保險行業(yè)協(xié)會設置了為期半年的過渡期。自2015年7月1日起,凡是未取得銷售資質(zhì)的人員,將禁止銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險產(chǎn)品。 在此次銷售資質(zhì)分類工作中,行業(yè)首先對近年來北京壽險市場占比最高的分紅險設立銷售資質(zhì),從而將最大量的銷售從業(yè)人員納入分類管理體系,這在全國保險業(yè)尚屬第一次。
與此同時,行業(yè)協(xié)會將組織行業(yè)和院校專家編寫高質(zhì)量學習教材,力求既有理論高度同時又貼近業(yè)務實踐,突出專業(yè)性和實用性。為配合銷售資質(zhì)分類工作需要,行業(yè)還開發(fā)“北京人身險銷售從業(yè)人員綜合管理系統(tǒng)”,擬通過信息技術(shù)手段將銷售資質(zhì)管理同培訓、考試、執(zhí)業(yè)及警示信息管理相關聯(lián)。 值得一提的是,行業(yè)協(xié)會在此次資質(zhì)分類管理中,將注重發(fā)揮行業(yè)自律作用,通過建立配套的自律規(guī)范和投訴處理機制,確保分類管理落到實處。銷售資質(zhì)分類工作開展后,行業(yè)協(xié)會將根據(jù)銷售資質(zhì)類別,在《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》中注明可銷售保險產(chǎn)品類型,消費者可登錄行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站進行查詢和監(jiān)督。
陳志強強調(diào),北京試點銷售資質(zhì)分類管理,提高銷售從業(yè)人員準入門檻,短時期會對保險公司造成一定影響,有一部分銷售從業(yè)人員可能會被淘汰,不可避免地經(jīng)歷陣痛。但行業(yè)也將因此打造一批業(yè)務精英,同時起到一種示范效應,吸引更多高素質(zhì)的人才加入進來,為北京保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。