當(dāng)事人：黑龍江省保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱七星代理公司） 地址：哈爾濱市南崗區(qū)宣化街486號(hào) 負(fù)責(zé)人：龐景海 當(dāng)事人：龐景海 七星代理公司執(zhí)行董事 身份證號(hào)：21110319690421XXXX 2012年1月22日至2月25日,黑龍江對(duì)七星代理公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在以下行為： 一、出借代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。 二、聘任不具有保險(xiǎn)從業(yè)資格的人員。
上述行為,有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)人員調(diào)查筆錄、七星代理公司2012年傭金發(fā)放憑證復(fù)制件、七星代理公司登報(bào)聲明、劉海旭與相關(guān)保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議復(fù)制件等證據(jù)證明。
上述第一項(xiàng)行為違反《》第一百一十三條的規(guī)定。當(dāng)事人陳述申辯稱：（一）龐景海因身體健康原因,在住院治療期間與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議時(shí)口頭授權(quán)劉海旭代為簽字。（二）2013年1月黑龍江保監(jiān)局了解情況時(shí),七星代理公司就已經(jīng)停止壽險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),進(jìn)行整頓、學(xué)習(xí),解除與各保險(xiǎn)公司原簽訂的合同,并由龐景海代表七星代理公司重新簽訂合同確認(rèn)。（三）因停業(yè)整頓會(huì)在業(yè)務(wù)人員及客戶心里留有污點(diǎn),不利于公司發(fā)展及在客戶心中的信任度。懇請(qǐng)減輕處理,不作出停業(yè)整頓的處罰。黑龍江保監(jiān)局認(rèn)為：（一）龐景海及相關(guān)證人調(diào)查筆錄中均承認(rèn)出借許可證的事實(shí),雙方約定年租金30萬元,一直未支付；相關(guān)證人調(diào)查筆錄承認(rèn)將財(cái)務(wù)章、名章、合同章交給劉海旭,發(fā)現(xiàn)問題后登報(bào)對(duì)公章、合同章聲明作廢。調(diào)查過程中,龐景海從未提及僅授權(quán)劉海旭代為簽字,且該理由與事實(shí)不符。（二）七星代理公司將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證出借給劉海旭使用,后者以該許可證為掩護(hù)進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng),嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人合法權(quán)益,對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序影響較大。七星代理公司違法行為情節(jié)嚴(yán)重,不符合從輕、減輕處罰條件。黑龍江保監(jiān)局對(duì)當(dāng)事人陳述申辯不予采納。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對(duì)七星代理公司給予罰款10萬元,責(zé)令停業(yè)整頓6個(gè)月的行政處罰。
上述第二項(xiàng)行為違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十條的規(guī)定。當(dāng)事人陳述申辯稱：由于不知道保險(xiǎn)從業(yè)人員要申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書,以為業(yè)務(wù)人員持有有效的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書即可。忽視了錄入執(zhí)業(yè)管理系統(tǒng),為業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。保監(jiān)局可以查詢?cè)摴緩?007年成立至今傭金支付人員都持有有效的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。黑龍江保監(jiān)局認(rèn)為：檢查中調(diào)取七星代理公司2012年12月份傭金發(fā)放表,發(fā)現(xiàn)共有149人領(lǐng)取傭金,檢查人員隨機(jī)抽取30人,經(jīng)登錄營(yíng)銷員查詢系統(tǒng),發(fā)現(xiàn)10人未取得保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,持證率為66.7%,足以證明其聘任不具有保險(xiǎn)從業(yè)資格人員的事實(shí)。其請(qǐng)求減輕處罰于法無據(jù)。黑龍江保監(jiān)局對(duì)當(dāng)事人陳述申辯不予采納。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十九條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局責(zé)令七星代理公司改正,決定對(duì)其給予罰款2萬元的行政處罰。
當(dāng)事人龐景海對(duì)上述第一項(xiàng)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十三條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對(duì)龐景海給予警告,罰款10萬元的行政處罰。當(dāng)事人龐景海對(duì)上述第二項(xiàng)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十三條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對(duì)龐景海給予警告,罰款1萬元的行政處罰。
綜上,黑龍江保監(jiān)局責(zé)令七星代理公司改正,決定對(duì)其給予罰款12萬元,責(zé)令停業(yè)整頓6個(gè)月的行政處罰；決定對(duì)龐景海給予警告、罰款11萬元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款電匯至中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局（開戶銀行：中國(guó)黑龍江省分行營(yíng)業(yè)部,賬號(hào)：23001868851058000026）,并將注有當(dāng)事人名稱的付款憑證復(fù)印件送中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局法制處備案。逾期,將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議,也可在收到本處罰決定書之日起3個(gè)月內(nèi)直接向哈爾濱市南崗區(qū)人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間,上述決定不停止執(zhí)行。