當事人：黑龍江省保險代理有限公司（以下簡稱七星代理公司） 地址：哈爾濱市南崗區(qū)宣化街486號 負責人：龐景海 當事人：龐景海 七星代理公司執(zhí)行董事 身份證號：21110319690421XXXX 2012年1月22日至2月25日,黑龍江對七星代理公司進行現(xiàn)場檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在以下行為： 一、出借代理保險業(yè)務許可證。 二、聘任不具有保險從業(yè)資格的人員。
上述行為,有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關人員調查筆錄、七星代理公司2012年傭金發(fā)放憑證復制件、七星代理公司登報聲明、劉海旭與相關保險公司簽訂代理協(xié)議復制件等證據(jù)證明。
上述第一項行為違反《》第一百一十三條的規(guī)定。當事人陳述申辯稱：（一）龐景海因身體健康原因,在住院治療期間與保險公司簽訂代理協(xié)議時口頭授權劉海旭代為簽字。（二）2013年1月黑龍江保監(jiān)局了解情況時,七星代理公司就已經(jīng)停止壽險代理業(yè)務,進行整頓、學習,解除與各保險公司原簽訂的合同,并由龐景海代表七星代理公司重新簽訂合同確認。（三）因停業(yè)整頓會在業(yè)務人員及客戶心里留有污點,不利于公司發(fā)展及在客戶心中的信任度。懇請減輕處理,不作出停業(yè)整頓的處罰。黑龍江保監(jiān)局認為：（一）龐景海及相關證人調查筆錄中均承認出借許可證的事實,雙方約定年租金30萬元,一直未支付；相關證人調查筆錄承認將財務章、名章、合同章交給劉海旭,發(fā)現(xiàn)問題后登報對公章、合同章聲明作廢。調查過程中,龐景海從未提及僅授權劉海旭代為簽字,且該理由與事實不符。（二）七星代理公司將代理保險業(yè)務許可證出借給劉海旭使用,后者以該許可證為掩護進行違法經(jīng)營,嚴重侵害投保人、被保險人和受益人合法權益,對保險市場秩序影響較大。七星代理公司違法行為情節(jié)嚴重,不符合從輕、減輕處罰條件。黑龍江保監(jiān)局對當事人陳述申辯不予采納。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對七星代理公司給予罰款10萬元,責令停業(yè)整頓6個月的行政處罰。
上述第二項行為違反《中華人民共和國保險法》第一百三十條的規(guī)定。當事人陳述申辯稱：由于不知道保險從業(yè)人員要申請執(zhí)業(yè)證書,以為業(yè)務人員持有有效的保險代理從業(yè)人員資格證書即可。忽視了錄入執(zhí)業(yè)管理系統(tǒng),為業(yè)務人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。保監(jiān)局可以查詢該公司從2007年成立至今傭金支付人員都持有有效的保險代理從業(yè)人員資格證書。黑龍江保監(jiān)局認為：檢查中調取七星代理公司2012年12月份傭金發(fā)放表,發(fā)現(xiàn)共有149人領取傭金,檢查人員隨機抽取30人,經(jīng)登錄營銷員查詢系統(tǒng),發(fā)現(xiàn)10人未取得保險代理從業(yè)人員資格證書,持證率為66.7%,足以證明其聘任不具有保險從業(yè)資格人員的事實。其請求減輕處罰于法無據(jù)。黑龍江保監(jiān)局對當事人陳述申辯不予采納。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十九條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局責令七星代理公司改正,決定對其給予罰款2萬元的行政處罰。
當事人龐景海對上述第一項行為負有直接責任。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十三條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對龐景海給予警告,罰款10萬元的行政處罰。當事人龐景海對上述第二項行為負有直接責任。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十三條的規(guī)定,黑龍江保監(jiān)局決定對龐景海給予警告,罰款1萬元的行政處罰。
綜上,黑龍江保監(jiān)局責令七星代理公司改正,決定對其給予罰款12萬元,責令停業(yè)整頓6個月的行政處罰；決定對龐景海給予警告、罰款11萬元的行政處罰。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內將罰款電匯至中國保險監(jiān)督管理委員會黑龍江監(jiān)管局（開戶銀行：中國黑龍江省分行營業(yè)部,賬號：23001868851058000026）,并將注有當事人名稱的付款憑證復印件送中國保險監(jiān)督管理委員會黑龍江監(jiān)管局法制處備案。逾期,將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如對本處罰決定不服,可在收到本處罰決定書之日起60日內向中國保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議,也可在收到本處罰決定書之日起3個月內直接向哈爾濱市南崗區(qū)人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間,上述決定不停止執(zhí)行。