近期,青海保險(xiǎn)局以十八大精神為指引,積極有序推進(jìn)營(yíng)銷體制改革,指導(dǎo)青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)緊密結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,廣泛征求轄內(nèi)各壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)意見(jiàn),研究制定了壽險(xiǎn)營(yíng)銷員分級(jí)管理制度,通過(guò)分級(jí)管理,進(jìn)一步規(guī)范壽險(xiǎn)營(yíng)銷員的從業(yè)行為,提升壽險(xiǎn)營(yíng)銷員職業(yè)歸屬感和榮譽(yù)感。
一、以規(guī)范管理、提升品質(zhì)為指導(dǎo)思想開(kāi)展分級(jí)管理工作。 截至目前,青海省壽險(xiǎn)營(yíng)銷員共計(jì)5000人左右,比去年同期減少1000余人,考慮到青海省壽險(xiǎn)營(yíng)銷員增員難,整體素質(zhì)較低,同業(yè)間流動(dòng)性較強(qiáng)等因素,此次壽險(xiǎn)營(yíng)銷員分級(jí)工作以 倡導(dǎo)誠(chéng)信、提升品質(zhì)、促進(jìn)發(fā)展 為原則,在不影響現(xiàn)有營(yíng)銷員布局的前提下,通過(guò)壽險(xiǎn)營(yíng)銷員行業(yè)分級(jí)管理,逐步引導(dǎo)各壽險(xiǎn)公司重視營(yíng)銷員的業(yè)務(wù)品質(zhì),減少只注重人頭增加、忽略品質(zhì)提升的盲目增員行為。
二、建立以基本素質(zhì)、專業(yè)品質(zhì)、誠(chéng)信規(guī)范和綜合能力相結(jié)合的全方位分級(jí)評(píng)價(jià)體系。 一是確立以壽險(xiǎn)營(yíng)銷員基本素質(zhì)為基礎(chǔ)的考評(píng)要素,申報(bào)高級(jí)營(yíng)銷員資格的,需具備大專以上學(xué)歷。二是壽險(xiǎn)營(yíng)銷員的從業(yè)忠誠(chéng)度是考評(píng)的重要因素,申報(bào)中級(jí)營(yíng)銷員資格的,須在當(dāng)前公司從業(yè)滿3年以上；申報(bào)高級(jí)營(yíng)銷員資格的,須在當(dāng)在公司從業(yè)滿4年以上。同時(shí)考慮到青海省營(yíng)銷員學(xué)歷水平普遍偏低,對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)忠誠(chéng)度較高的營(yíng)銷員,相對(duì)放寬學(xué)歷限制,規(guī)定在行業(yè)從業(yè)滿5年的,申請(qǐng)高級(jí)營(yíng)銷員資格可不受大專以上的學(xué)歷限制。三是將專業(yè)能力作為核心的考評(píng)要素。在營(yíng)銷員分級(jí)綜合考評(píng)中,對(duì)年度月均新單首年傭金、年度月均壽險(xiǎn)主險(xiǎn)新單件數(shù)、年度13個(gè)月續(xù)保率的考評(píng)分值占比較大,是營(yíng)銷員能否升任中、高級(jí)資質(zhì)的關(guān)鍵性考評(píng)指標(biāo)。四是將壽險(xiǎn)營(yíng)銷員能否誠(chéng)信服務(wù)、合法代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)作為分級(jí)考評(píng)的首要指標(biāo)。對(duì)違反法律法規(guī)、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益的營(yíng)銷員,根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度,可取消分級(jí)資格并禁止其展業(yè)資格。五是將壽險(xiǎn)營(yíng)銷員綜合素質(zhì)作為考評(píng)的附加內(nèi)容。對(duì)獲得政府部門和行業(yè)表彰獎(jiǎng)勵(lì)的、取得國(guó)家認(rèn)可的技術(shù)職稱及專業(yè)資質(zhì)的,進(jìn)行額外加分。同時(shí)將營(yíng)銷員個(gè)人的公益活動(dòng)納入加分項(xiàng)目,對(duì)參加義務(wù)獻(xiàn)血和志愿服務(wù)活動(dòng)的,給予加分。
三、以規(guī)范的監(jiān)督管理模式推動(dòng)壽險(xiǎn)營(yíng)銷員分級(jí)管理工作科學(xué)開(kāi)展>一是構(gòu)建營(yíng)銷員等級(jí)資質(zhì)初次認(rèn)定、續(xù)證申請(qǐng)和年審相統(tǒng)一的管理體制,確保營(yíng)銷員資質(zhì)評(píng)定工作成為一項(xiàng)持續(xù)、有效的營(yíng)銷員管理方式。二是確定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在營(yíng)銷員分級(jí)管理工作中的協(xié)助和配合職責(zé),由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供本機(jī)構(gòu)營(yíng)銷員基本素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和執(zhí)業(yè)規(guī)范的具體指標(biāo)數(shù)據(jù),把好數(shù)據(jù)的真實(shí)關(guān)。三是為推動(dòng)營(yíng)銷員分級(jí)結(jié)果的有效使用,要求各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定本機(jī)構(gòu)營(yíng)銷員分級(jí)管理制度,針對(duì)不同級(jí)別壽險(xiǎn)營(yíng)銷員,在傭金標(biāo)準(zhǔn)和保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售范圍等方面實(shí)施差異化管理,從而有效激發(fā)營(yíng)銷員提升業(yè)務(wù)能力和服務(wù)品質(zhì)的積極性,打造一支誠(chéng)信規(guī)范、專業(yè)素質(zhì)較高的壽險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍。