保險(xiǎn)中介入通常都受過專門的培訓(xùn),獲得了專業(yè)資格證書,他們所提供的幫助和服務(wù)有助于保單購買者和保險(xiǎn)公司節(jié)首時(shí)間和費(fèi)用做出更合理的選擇?那么如何選擇保險(xiǎn)中介人呢?通常應(yīng)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行考察：
　　1．專業(yè)資格
　　合格的保險(xiǎn)中介人通常都通過了專業(yè)資格的認(rèn)定,在我國,保險(xiǎn)代理人包括營銷員都必須通過保險(xiǎn)代理人資格考試,取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》,而保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人也須通過專門的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格考試,取得相應(yīng)的證書。要取得這些專業(yè)貿(mào)恪,需要下相當(dāng)?shù)墓Ψ騺磴@研保險(xiǎn)的專業(yè)知識,并經(jīng)過嚴(yán)格的考試,這正是成為優(yōu)秀保險(xiǎn)中介人的前提條件。
　　2．專業(yè)經(jīng)驗(yàn)
　　專業(yè)經(jīng)驗(yàn),對一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)代理人來說,是必不可少的,因?yàn)楸ｋU(xiǎn)的專業(yè)性技術(shù)非常強(qiáng),只有經(jīng)過多年的保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)積累,才能逐漸掌握越來越多的保險(xiǎn)知識與技巧。所以,從事保險(xiǎn)工作的經(jīng)歷越長,保險(xiǎn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)就越多。但應(yīng)注意,年齡大小與專業(yè)經(jīng)驗(yàn)并不是一回事。
　　3．是否成功
　　一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)中介人不僅應(yīng)當(dāng)具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)歷,而艮應(yīng)當(dāng)取得相當(dāng)?shù)某晒?。它意味著該中介入的?jīng)驗(yàn)和服務(wù)得到了客戶的認(rèn)可。一個(gè)保險(xiǎn)中介入是否成功,通?？梢詮钠渫獗砩嫌兴从?因?yàn)椴淮蟪晒Φ臉I(yè)績會使保險(xiǎn)中介人沒有足夠的錢來進(jìn)行必要的裝備與裝飾,除了看其外表外,還可以從保險(xiǎn)中介人是否成為某一團(tuán)體成員來判斷是否成功,如能有資格加入百萬美元園桌會議的保險(xiǎn)中介入顯然是成功的。
　　4．提供的服務(wù)
　　每個(gè)保險(xiǎn)中介人所提供的服務(wù)是不一樣的,一個(gè)好的保險(xiǎn)中介入可以幫助客戶分析需求,進(jìn)行規(guī)劃,選擇合適的險(xiǎn)種和保險(xiǎn)金額,計(jì)算應(yīng)交保費(fèi)、提醒客戶應(yīng)注意事項(xiàng)、并在出險(xiǎn)時(shí)為客戶提供相關(guān)的咨詢服務(wù)。
　　5．選擇的自由度
　　保險(xiǎn)中介入對保險(xiǎn)公司的選擇程度并不是一樣的,有的中介入只接受一家保險(xiǎn)公司的委托,因此只能向客戶提供一家保險(xiǎn)公司的服務(wù),而有的中介入則可以同時(shí)受幾家公司之托,因此可以在幾家保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)服務(wù)中為顧客進(jìn)行選擇。
　　6．可信任度
每個(gè)保險(xiǎn)中介人都有自己的個(gè)性,有的開朗,有的沉穩(wěn),客戶應(yīng)選擇適合自己的保險(xiǎn)中介入,但更為重要的是,客戶應(yīng)當(dāng)特別注意選擇那些值得信賴的保險(xiǎn)中介人。由于在保險(xiǎn)中介入向客戶提供各種幫助時(shí),他首先要知道有關(guān)客戶的一些必要信息,因此保險(xiǎn)中介人能否為客戶保守秘密與隱私是取得可信任度的前提之一。此外,保險(xiǎn)中介人的可信任度還表現(xiàn)在是否為客戶著想,客戶可以將保險(xiǎn)中介入講述的經(jīng)歷及資歷與其所屬的代辦機(jī)構(gòu)或委托公司進(jìn)行核實(shí),從而確定他是否可信任。