保險中介入通常都受過專門的培訓(xùn),獲得了專業(yè)資格證書,他們所提供的幫助和服務(wù)有助于保單購買者和保險公司節(jié)首時間和費(fèi)用做出更合理的選擇?那么如何選擇保險中介人呢?通常應(yīng)從以下幾個方面進(jìn)行考察：
　　1．專業(yè)資格
　　合格的保險中介人通常都通過了專業(yè)資格的認(rèn)定,在我國,保險代理人包括營銷員都必須通過保險代理人資格考試,取得《保險代理人資格證書》,而保險經(jīng)紀(jì)人也須通過專門的保險經(jīng)紀(jì)人資格考試,取得相應(yīng)的證書。要取得這些專業(yè)貿(mào)恪,需要下相當(dāng)?shù)墓Ψ騺磴@研保險的專業(yè)知識,并經(jīng)過嚴(yán)格的考試,這正是成為優(yōu)秀保險中介人的前提條件。
　　2．專業(yè)經(jīng)驗(yàn)
　　專業(yè)經(jīng)驗(yàn),對一個優(yōu)秀的保險代理人來說,是必不可少的,因?yàn)楸ｋU的專業(yè)性技術(shù)非常強(qiáng),只有經(jīng)過多年的保險經(jīng)驗(yàn)積累,才能逐漸掌握越來越多的保險知識與技巧。所以,從事保險工作的經(jīng)歷越長,保險的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)就越多。但應(yīng)注意,年齡大小與專業(yè)經(jīng)驗(yàn)并不是一回事。
　　3．是否成功
　　一個優(yōu)秀的保險中介人不僅應(yīng)當(dāng)具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)歷,而艮應(yīng)當(dāng)取得相當(dāng)?shù)某晒?。它意味著該中介入的?jīng)驗(yàn)和服務(wù)得到了客戶的認(rèn)可。一個保險中介入是否成功,通?？梢詮钠渫獗砩嫌兴从?因?yàn)椴淮蟪晒Φ臉I(yè)績會使保險中介人沒有足夠的錢來進(jìn)行必要的裝備與裝飾,除了看其外表外,還可以從保險中介人是否成為某一團(tuán)體成員來判斷是否成功,如能有資格加入百萬美元園桌會議的保險中介入顯然是成功的。
　　4．提供的服務(wù)
　　每個保險中介人所提供的服務(wù)是不一樣的,一個好的保險中介入可以幫助客戶分析需求,進(jìn)行規(guī)劃,選擇合適的險種和保險金額,計算應(yīng)交保費(fèi)、提醒客戶應(yīng)注意事項(xiàng)、并在出險時為客戶提供相關(guān)的咨詢服務(wù)。
　　5．選擇的自由度
　　保險中介入對保險公司的選擇程度并不是一樣的,有的中介入只接受一家保險公司的委托,因此只能向客戶提供一家保險公司的服務(wù),而有的中介入則可以同時受幾家公司之托,因此可以在幾家保險公司的保險服務(wù)中為顧客進(jìn)行選擇。
　　6．可信任度
每個保險中介人都有自己的個性,有的開朗,有的沉穩(wěn),客戶應(yīng)選擇適合自己的保險中介入,但更為重要的是,客戶應(yīng)當(dāng)特別注意選擇那些值得信賴的保險中介人。由于在保險中介入向客戶提供各種幫助時,他首先要知道有關(guān)客戶的一些必要信息,因此保險中介人能否為客戶保守秘密與隱私是取得可信任度的前提之一。此外,保險中介人的可信任度還表現(xiàn)在是否為客戶著想,客戶可以將保險中介入講述的經(jīng)歷及資歷與其所屬的代辦機(jī)構(gòu)或委托公司進(jìn)行核實(shí),從而確定他是否可信任。