為了進一步促進保險業(yè)的健康發(fā)展,拓展保險資金的投資領域,保監(jiān)會積極下發(fā)了一則通知。據(jù)了解,保監(jiān)會再拓寬權益類投資,并積極鼓勵險資投資基金,其具體情況如下。
繼10月份放行保險資金投資優(yōu)先股之后,保監(jiān)會又一次拓寬險資投資范圍。12月15日筆者獲悉,近日,中國保監(jiān)會印發(fā)《關于保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）,允許保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金。
《通知》明確創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權益,創(chuàng)業(yè)企業(yè)應處于初創(chuàng)期至成長初期,或者所處產(chǎn)業(yè)已進入成長初期但尚不具備成熟發(fā)展模式,確保保險資金投向符合國家政策導向,重點支持科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),實現(xiàn)了與現(xiàn)行保險資金投資股權政策和國家創(chuàng)業(yè)投資基金政策的無縫鏈接。
創(chuàng)業(yè)投資基金是指依法設立并由符合條件的基金管理機構管理,主要投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權益的股權投資基金。《通知》所稱創(chuàng)業(yè)企業(yè),是指處于初創(chuàng)期至成長初期,或者所處產(chǎn)業(yè)已進入成長初期但尚不具備成熟發(fā)展模式的未上市企業(yè)。
“近幾年保險資金的投資領域正在逐步放開,放行投資優(yōu)先股有利于提高保險資金的投資收益?！敝袊缈圃航鹑谘芯克ｋU研究室主任郭金龍此前在接受筆者采訪時表示,拓寬保險資金權益類投資,可以優(yōu)化資產(chǎn)配置結構。
目前,有關保險機構通過股票、股權投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃等方式,已直接和間接投資中小微企業(yè)500多億元。按2014年10月末保險業(yè)總資產(chǎn)測算,可為小微企業(yè)間接提供近2000億元的增量資金,為緩解小微企業(yè)融資難融資貴等問題,促進小微企業(yè)健康發(fā)展打下堅實的資本基礎。
與此同時,截至今年10月末,保險資金運用余額達到88010.87億元,較年初增長14.49%,預計今年年底保險資金有望超過9萬億元。截至今年10月末,保險資金銀行存款為24642.68億元,占比28%；債券為35735.05億元,占比40.6%；股票和證券投資基金為8925.21億元,占比10.14%；其他投資18707.93億元,占比21.26%。
根據(jù)《通知》,保險資金所投資的創(chuàng)業(yè)投資基金的基金管理機構應當符合“具有5年以上創(chuàng)業(yè)投資管理經(jīng)驗,歷史業(yè)績優(yōu)秀,累計管理創(chuàng)業(yè)投資資產(chǎn)規(guī)模不低于10億元；為創(chuàng)業(yè)投資基金配備專屬且穩(wěn)定的管理團隊,擁有不少于5名專業(yè)投資人員,成功退出的創(chuàng)業(yè)投資項目合計不少于10個,至少3名專業(yè)投資人員共同工作滿5年”等五項條件。
另外,為降低投資風險,保險資金不能投資基金管理機構管理的首只創(chuàng)業(yè)投資基金,并且需要單只基金募集規(guī)模不超過5億元；單只基金投資單一創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權的余額不超過基金募集規(guī)模的10%；基金普通合伙人（或基金管理機構）及其關聯(lián)方、基金主要管理人員投資或認繳基金余額合計不低于基金募集規(guī)模的3%等四項條件。
《通知》規(guī)定,保險公司投資創(chuàng)業(yè)投資基金必須具備股權投資能力,投資時上季度末償付能力充足率不低于120%。同時保險公司投資創(chuàng)業(yè)投資基金的余額納入權益類資產(chǎn)比例管理,合計不超過保險公司上季度末總資產(chǎn)的2%,投資單只創(chuàng)業(yè)投資基金的余額不超過基金募集規(guī)模的20%。
太平洋提示：綜上可知,保監(jiān)會拓寬險資投資范圍,與此同時, 險資運用余額年底望超9萬億。此外,保險資金運用余額在不斷上漲,將有利于促進其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。以上為太平洋保險為您提供的關于保險內(nèi)容的介紹,具體的保險產(chǎn)品咨詢和服務內(nèi)容,請訪問太平洋保險官網(wǎng)m.255ft.cn及撥打客服熱線95500進行咨詢。