今年以來,保監(jiān)會(huì)不斷拓寬險(xiǎn)資的投資范圍,為險(xiǎn)資的發(fā)展提供更廣闊的空間,從而獲得更好的收益。根據(jù)目前情況分析,險(xiǎn)資運(yùn)用余額年底有望超過9萬億元。
12月15日媒體人獲悉,近日,中國保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》),允許保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金。
《通知》明確創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益,創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)處于初創(chuàng)期至成長初期,或者所處產(chǎn)業(yè)已進(jìn)入成長初期但尚不具備成熟發(fā)展模式,確保保險(xiǎn)資金投向符合國家政策導(dǎo)向,重點(diǎn)支持科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè),實(shí)現(xiàn)了與現(xiàn)行保險(xiǎn)資金投資股權(quán)政策和國家創(chuàng)業(yè)投資基金政策的無縫鏈接。
創(chuàng)業(yè)投資基金是指依法設(shè)立并由符合條件的基金管理機(jī)構(gòu)管理,主要投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。《通知》所稱創(chuàng)業(yè)企業(yè),是指處于初創(chuàng)期至成長初期,或者所處產(chǎn)業(yè)已進(jìn)入成長初期但尚不具備成熟發(fā)展模式的未上市企業(yè)。
“近幾年保險(xiǎn)資金的投資領(lǐng)域正在逐步放開,放行投資優(yōu)先股有利于提高保險(xiǎn)資金的投資收益?！敝袊缈圃航鹑谘芯克ｋU(xiǎn)研究室主任郭金龍此前在接受《證券日報(bào)》媒體人采訪時(shí)表示,拓寬保險(xiǎn)資金權(quán)益類投資,可以優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。
目前,有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過股票、股權(quán)投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃等方式,已直接和間接投資中小微企業(yè)500多億元。按2014年10月末保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)測算,可為小微企業(yè)間接提供近2000億元的增量資金,為緩解小微企業(yè)融資難融資貴等問題,促進(jìn)小微企業(yè)健康發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的資本基礎(chǔ)。
與此同時(shí),截至今年10月末,保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額達(dá)到88010.87億元,較年初增長14.49%。截至今年10月末,保險(xiǎn)資金銀行存款為24642.68億元,占比28%；債券為35735.05億元,占比40.6%；股票和證券投資基金為8925.21億元,占比10.14%；其他投資18707.93億元,占比21.26%。
根據(jù)《通知》,保險(xiǎn)資金所投資的創(chuàng)業(yè)投資基金的基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合“具有5年以上創(chuàng)業(yè)投資管理經(jīng)驗(yàn),歷史業(yè)績優(yōu)秀,累計(jì)管理創(chuàng)業(yè)投資資產(chǎn)規(guī)模不低于10億元；為創(chuàng)業(yè)投資基金配備專屬且穩(wěn)定的管理團(tuán)隊(duì),擁有不少于5名專業(yè)投資人員,成功退出的創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目合計(jì)不少于10個(gè),至少3名專業(yè)投資人員共同工作滿5年”等五項(xiàng)條件。
另外,為降低投資風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)資金不能投資基金管理機(jī)構(gòu)管理的首只創(chuàng)業(yè)投資基金,并且需要單只基金募集規(guī)模不超過5億元；單只基金投資單一創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)的余額不超過基金募集規(guī)模的10%；基金普通合伙人(或基金管理機(jī)構(gòu))及其關(guān)聯(lián)方、基金主要管理人員投資或認(rèn)繳基金余額合計(jì)不低于基金募集規(guī)模的3%等四項(xiàng)條件。
《通知》規(guī)定,保險(xiǎn)公司投資創(chuàng)業(yè)投資基金必須具備股權(quán)投資能力,投資時(shí)上季度末償付能力充足率不低于120%。同時(shí)保險(xiǎn)公司投資創(chuàng)業(yè)投資基金的余額納入權(quán)益類資產(chǎn)比例管理,合計(jì)不超過保險(xiǎn)公司上季度末總資產(chǎn)的2%,投資單只創(chuàng)業(yè)投資基金的余額不超過基金募集規(guī)模的20%。
太平洋提示：近幾年保險(xiǎn)資金的投資領(lǐng)域正在逐步放開,放行投資優(yōu)先股和創(chuàng)業(yè)投資基金有利于提高保險(xiǎn)資金的投資收益。截至今年10月末,保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額達(dá)到88010.87億元,較年初增長14.49%,預(yù)計(jì)今年年底保險(xiǎn)資金有望超過9萬億元。以上為太平洋保險(xiǎn)為您提供的關(guān)于保險(xiǎn)內(nèi)容的介紹,具體的保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢和服務(wù)內(nèi)容,請?jiān)L問太平洋保險(xiǎn)官網(wǎng)m.255ft.cn及撥打客服熱線95500進(jìn)行咨詢。