客戶資料：李先生，40歲，普通工人，月均收入3000元
年繳保費：6000元
客戶需求：李先生。無社保。希望可以得到一份比較完整的“家庭經(jīng)濟支柱保障 ”。

李先生是我的一位陌生客戶，邢臺人，一直沒有買保險，他是家庭的經(jīng)濟支柱，上有兩老，下有妻子和2個女兒，妻子在工廠做操作工月薪2000左右。由于一直是在私營企業(yè)上班都無社保，在一次綜合金融介紹會上認識了他。希望我能幫他設計一份全面的家庭保障計劃。

一丶客戶資料分析：

首先針對李先生的家庭責任，這個家庭主要面臨的風險有三點。1.將來孩子的成長與教育問題。2.萬一出現(xiàn)意外或者疾病的問題。3.未來的養(yǎng)老問題。

保障計劃設計思路：

1、人身價值15萬元、 2、重大疾病12萬；3.意外險12萬

3、意外門診+住院醫(yī)療 4、養(yǎng)老金

三、特色分析：

1、保障全面，保額可調

2、保費不夠成負擔，每月500元的保費對家庭開支沒有影響；

3、在擁有保障的同時也兼顧養(yǎng)老金；

4、，一張保單包含以上全部內容；預期年化利率保底、靈活理財；

5、緩期交費、靈活應變在收入改善后，增加保障清晰明了。

李先生很滿意，第二天就簽單了。