客戶資料：冷大爺，60歲，退休，月均收入2000元
年繳保費(fèi)：6000元
客戶需求：老人的大兒子對(duì)自己并不是很好，二兒子有病在身，老人很擔(dān)心自己的養(yǎng)老問(wèn)題和二兒子將來(lái)是否能有人照看。 冷大爺今年60歲了，他的老年應(yīng)該說(shuō)是寂寞的，老伴沒(méi)有了，二兒子一直生病住院，大兒子一直不在身邊，而且一直對(duì)老人不好，老人除了擔(dān)心自己將來(lái)的養(yǎng)老問(wèn)題，還擔(dān)心二兒子將來(lái)沒(méi)有人管。

我給他做了一份財(cái)富C，因?yàn)樗哪挲g太大，兒子又有病在身，買(mǎi)重病是不能給保的，如果給老人做重疾的話保費(fèi)又太高。財(cái)富C有理財(cái)性質(zhì)，因?yàn)楸緛?lái)養(yǎng)老或是重疾的話也只是需要用錢(qián)，不如直接做個(gè)理財(cái)，從第二年可以取錢(qián)，不取的話還復(fù)利生息，返還得快，預(yù)期年化利率又高，而且，受益人是二兒子，也省去了老人擔(dān)心將來(lái)二兒子沒(méi)人管或者被大兒子搶走家產(chǎn)的顧忌。

這款產(chǎn)品非常附合老人的想法，老人非常高興。