客戶資料：冷大爺，60歲，退休，月均收入2000元
年繳保費：6000元
客戶需求：老人的大兒子對自己并不是很好，二兒子有病在身，老人很擔心自己的養(yǎng)老問題和二兒子將來是否能有人照看。 冷大爺今年60歲了，他的老年應該說是寂寞的，老伴沒有了，二兒子一直生病住院，大兒子一直不在身邊，而且一直對老人不好，老人除了擔心自己將來的養(yǎng)老問題，還擔心二兒子將來沒有人管。

我給他做了一份財富C，因為他的年齡太大，兒子又有病在身，買重病是不能給保的，如果給老人做重疾的話保費又太高。財富C有理財性質，因為本來養(yǎng)老或是重疾的話也只是需要用錢，不如直接做個理財，從第二年可以取錢，不取的話還復利生息，返還得快，預期年化利率又高，而且，受益人是二兒子，也省去了老人擔心將來二兒子沒人管或者被大兒子搶走家產的顧忌。

這款產品非常附合老人的想法，老人非常高興。