客戶資料：胡女士，35歲，企業(yè)中層，月均收入6000元
年繳保費(fèi)：1408元
客戶需求：這個(gè)客戶是需求高保額的客戶，客戶有房貸、車貸90萬，這幾年經(jīng)濟(jì)特別緊張，說經(jīng)常用信用卡救急，客戶說過一兩年會好一些的，感覺壓力很重很重。每個(gè)月的按揭要還5000元左右，她自己的收入差不多就是還貸了，先生收入也不是很高，就2000多，也只夠過家里基本的支出。所以，我給她做了高保額低保費(fèi)的方案

這個(gè)客戶是在銀行上班的，是一個(gè)中層管理干部，同時(shí)也是在前線沖業(yè)務(wù)的銷售精英。已經(jīng)有過第一次的拜訪，知道他們家庭條件還一般，但是很需要進(jìn)一步的了解及為她規(guī)劃，這次是特意約她來為她做家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的，在了解到她家庭情況后，特別為她做了年繳1408，保額80萬的保障計(jì)劃。給她的計(jì)劃是定期壽險(xiǎn)30萬，年繳保費(fèi)720元，卡單一張，旅途無憂D款，保額50萬，客戶得到的保障福利是；

1 客戶在交費(fèi)生效后，一年后疾病身故保障30萬，一年內(nèi)疾病身故保障3萬加退還保費(fèi)720元。

2.客戶因意外造成高殘或身故，保障80萬。

3.客戶因意外門診或住院醫(yī)療費(fèi)享受5萬的治療費(fèi)。