財務(wù)管理是利用財務(wù)知識和工具，為客戶的需要，開展全面、全面、全面、個性化、專業(yè)化、動態(tài)化、長期化的金融服務(wù)。理財一詞不是一個新的名詞，最早可以追溯到春秋戰(zhàn)國時期，在西漢時期逐步完善。

人們普遍認(rèn)為現(xiàn)代金融起源于二十世紀(jì)的美國保險業(yè)。1969，在芝加哥的一家旅館里，來自不同金融部門的一小部分金融專業(yè)人士討論了他們所看到的短缺：每個專業(yè)領(lǐng)域都有自己的財務(wù)顧問。但缺少對各個金融領(lǐng)域全面熟悉的理財顧問為客戶服務(wù)，由此理財服務(wù)應(yīng)運而生。

財務(wù)管理可以說已經(jīng)超出了投資和保險的范圍。它是以生命周期理論為基礎(chǔ)，根據(jù)個人和家庭的財務(wù)狀況和非財務(wù)狀況，運用科學(xué)的方法和程序，制定切實可行的財務(wù)規(guī)劃。最終實現(xiàn)個人和家庭的財務(wù)安全和財務(wù)自由。通俗的講，理財就是合理的利用理財工具和理財知識進行不同的理財規(guī)劃，完成既定的理財目標(biāo)，實現(xiàn)最終的人生幸福。理財?shù)墓ぞ咧饕袃π?、保險、股票、基金、外匯、黃金、收藏品和投資信托等。理財?shù)闹R主要涉及財務(wù)、會計、經(jīng)濟、投資、金融、稅收和法律等方面。理財有兩個主要目標(biāo)，一個是財務(wù)安全，一個是財務(wù)自由，財務(wù)安全是基礎(chǔ)，財務(wù)自由是終點。從另一個角度講理財又有兩個方向，一個是進攻，一個是防守。