提高反洗錢意識  防范洗錢風(fēng)險

近年來為了便利農(nóng)村群眾使用電子醫(yī)?？?，部分獲得電子醫(yī)保卡接入授權(quán)資格的第三方平臺會到農(nóng)村地區(qū)，指導(dǎo)村民注冊、激活電子醫(yī)?？ǎ@種活動也叫“村推”。然而一些犯罪團伙也盯上“村推”活動，將其變成了大肆套取群眾個人信息的渠道。

去年以來，某地有上萬名農(nóng)村老人在激活電子醫(yī)保卡的過程中，被人私自開通了支付賬號，并且這些支付賬號都被倒賣給了網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪團伙，成為轉(zhuǎn)賬、洗錢工具。

案情簡述

據(jù)當(dāng)事人回憶，某天村民們接到村衛(wèi)生室村醫(yī)的通知，攜帶身份證到村委會會議室集合，有工作人員統(tǒng)一幫大家激活電子醫(yī)保卡。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院是醫(yī)保定點機構(gòu)，衛(wèi)生院發(fā)出的通知，村民們自然深信不疑。經(jīng)了解當(dāng)時之所以組織村民來統(tǒng)一激活電子醫(yī)?？ǎ且驗橛腥四弥霞壥嗅t(yī)保局開具的介紹信找上了門。在這封介紹信上，明確寫著醫(yī)保局委托接入電子醫(yī)?？ǖ牡谌綑C構(gòu)工作人員前往各鄉(xiāng)鎮(zhèn)進行激活與應(yīng)用工作。

為了查清所謂第三方平臺工作人員的真實身份，當(dāng)?shù)孛窬蛑Ц豆具M行了求證，得到的答復(fù)是支付公司并未聘請相關(guān)人員到該地進行電子醫(yī)?？せ睢按逋啤惫ぷ?。

冒充第三方平臺 專挑偏遠村莊作案

究竟是什么人在冒充第三方平臺大肆收集村民的支付賬號呢？

2023年6月，該市公安局電信詐騙犯罪偵查大隊接到線索，轄區(qū)有多個支付賬號涉嫌為境外電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博提供洗錢服務(wù)。警方經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些賬號的所有人大都集中在偏遠的農(nóng)村地區(qū)。

走訪中，民警了解到，涉案的個人支付賬號都是村民們在激活電子醫(yī)?？〞r開通的。進一步調(diào)查顯示，協(xié)助村民們開通支付賬號的、所謂的第三方平臺工作人員并不是支付公司聘用的，而是一個由陳某豐、湯某等人組織的專業(yè)作案團伙。

2023年2月份以來，該團伙先后在多個縣市農(nóng)村地區(qū)假借開通電子醫(yī)?？ǖ拿x，騙取村民身份證和人臉信息，對空白支付賬戶進行實名認證，并解除轉(zhuǎn)賬限制，再將賬號出售給跨境賭博、洗錢犯罪團伙。

據(jù)警方統(tǒng)計，該團伙在該市流竄的1個月時間里，已有近1500個支付賬號涉嫌向境外洗錢組織轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬總金額一千多萬元，單筆最高轉(zhuǎn)賬金額六萬多元。

轉(zhuǎn)賣個人支付信息  獲得違法所得

社會公眾若發(fā)現(xiàn)自身銀行賬戶等出現(xiàn)被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行查明原因；同時，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者其他有關(guān)國家機關(guān)舉報洗錢活動。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

溫馨提示

1.社會公眾應(yīng)選擇安全可靠的金融機構(gòu)，并主動配合金融機構(gòu)進行盡職調(diào)查。在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)主動出示身份證件；配合金融機構(gòu)進行身份確認；回答金融機構(gòu)的合理提問；身份證件到期的，應(yīng)及時通知金融機構(gòu)進行更新。

2.社會公眾要牢記不得出租、出售個人銀行卡及隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼，不使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

3.社會公眾應(yīng)加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識，樹立正確的貨幣觀念，理性看待虛擬貨幣，認清投資風(fēng)險，警惕非法騙局，切莫被高額利潤誘惑，充當(dāng)洗錢工具人。

4.社會公眾若發(fā)現(xiàn)自身銀行賬戶等出現(xiàn)被不法分子洗錢所利用的異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行查明原因；同時，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，及時向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者其他有關(guān)國家機關(guān)舉報洗錢活動。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。