提高警惕，遠(yuǎn)離洗錢

     很多朋友可能沒有注意到，在你不經(jīng)意間，可能已經(jīng)和洗錢打過照面。那些看似平常的舉動(dòng)，或許正讓你陷入危險(xiǎn)的漩渦。常見的洗錢套路有哪些呢？

01新型洗錢類型

“供卡型”洗錢

    千萬不要被高額回報(bào)誘惑！如果出租、出借或出售自己或他人的銀行卡、股票賬戶、期貨賬戶等金融賬戶，用來幫別人轉(zhuǎn)賬或存取款，都可能成為犯罪分子洗錢的幫兇。記住，你的賬戶只能自己使用，出租、出借就是在冒險(xiǎn)！

”借碼型“洗錢

    切勿貪圖小利，將收付款二維碼交給他人使用，這可能會(huì)讓你在不知不覺中就參與了洗錢犯罪。犯罪分子不僅會(huì)利用微信、支付寶的收款碼，還會(huì)通過銀行轉(zhuǎn)賬、承兌、代付款等各種方式，把非法得來的錢洗白。

“虛構(gòu)交易性”洗錢

     警惕那些高薪刷單、高價(jià)收購低價(jià)商品等看似誘人的活動(dòng)。犯罪分子常常用空殼公司進(jìn)行虛假交易，或者用贓款贓物進(jìn)行虛假擔(dān)保、抵押來獲取貸款，這些都是虛構(gòu)交易洗錢的套路。一旦參與，很可能成為共犯，面臨法律制裁！

02典型案例

李某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案

      2019年9月至2020年4月，李某某在明知其上家吳某倒賣對公賬戶用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的情況下，以每人每次100元至150元不等的勞務(wù)費(fèi)，組織馬某某、王某某等人通過設(shè)立＊＊物業(yè)管理有限公司、*＊餐飲管理有限公司、*＊酒店管理有限公司等空殼公司，長期在多家銀行，開立30余個(gè)對公賬戶。再將包括對公賬戶在內(nèi)的"八件套"（企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人身份證復(fù)印件、公司章、財(cái)務(wù)章、法人私章、手機(jī)卡、單位結(jié)算卡、U盾）以每套1500元至2000元不等的價(jià)格，倒賣給吳某。后經(jīng)查，上述空殼公司對公賬戶被轉(zhuǎn)賣后，用于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，涉案金額達(dá)90余萬元。李某某因構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑1年3個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。

鄭某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案

    曾某介紹鄭某某來北京幫助開辦銀行卡，并提供路費(fèi)和食宿費(fèi)用。鄭某某于2021年3月24日抵達(dá)北京，按曾某要求，先后于2021年3月25日至26日前往A銀行、B銀行辦理4張銀行卡，開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行服務(wù)，并辦理U 盾，開戶留存的住所地，即是鄭某某在北京下榻酒店。開戶后鄭某某將銀行卡、U盾、綁定銀行卡的個(gè)人手機(jī)卡、身份證（俗稱"四件套"）出售給曾某，獲取勞務(wù)費(fèi)1萬元人民幣。后鄭某某出售的銀行卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額達(dá)140余萬元。鄭某某因構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑1年1個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。

03溫馨提示

1．選擇合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，保護(hù)您的資金和個(gè)人信息安全。

2．主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別，如實(shí)填寫身份信息，證件到期及時(shí)更新，確保個(gè)人賬戶安全使用。

3．不出租出借個(gè)人身份證件、賬戶、銀行卡、電話卡、數(shù)字人民幣錢包、微信、支付寶等支付賬戶或收付款二維碼等，不用本人賬戶替他人收款或提現(xiàn)，謹(jǐn)防被洗錢及違法犯罪活動(dòng)利用。