竅門一：選擇一家專業(yè)經(jīng)驗豐富、有實力的公司。相對普通壽險產(chǎn)品，投連險因具有投資、保障雙重功能，其操作模式較一般壽險產(chǎn)品復雜，因而選擇一家擁有豐富的專業(yè)經(jīng)驗，強大的投資管理團隊，以及具備開發(fā)滿足消費者不同需求的產(chǎn)品的能力的公司，對保證消費者的投資利益顯得尤為重要。

　　竅門二：要選擇一種適合自己的產(chǎn)品。投連險一般分為躉交和期交兩種方式，躉繳首次購買和追加購買起點金額相對較高,適合手頭閑散資金較多，具有較大風險承受能力的“投民”;

　　期繳產(chǎn)品能起到分散風險的作用，比較適合收入穩(wěn)定的年輕中產(chǎn)。據(jù)了解，目前市場上有躉交產(chǎn)品的公司比較多，而期繳產(chǎn)品主要集中在少數(shù)幾家外資、合資公司。

　　“投民”要根據(jù)自己的實際經(jīng)濟情況與投資意向，選對最適合的產(chǎn)品，才能充分享受其帶來的收益。

　　竅門三：堅持“長線是金”。投連險對風險的保障功能是投資理財中必不可少的，保險公司通過嚴格篩選、長期投資以屏蔽風險，因此客戶只有長線持有才能獲得投資市場平均收益，實現(xiàn)投連險投資和保障功能價值的最大化。