客戶資料：張先生，30歲，銷售總監(jiān)，月均收入10000元年繳保費(fèi)：29679元客戶需求：自己有社保與保障的商業(yè)保險(xiǎn)，有車有房.有30萬存款，5萬股票，5萬銀行理財(cái)產(chǎn)品老婆有社保與保障的商業(yè)保險(xiǎn).月收入3500有個(gè)0歲男孩：大寶想做理財(cái)?shù)谋ｋU(xiǎn)，孩子長大有教育金，創(chuàng)業(yè)金自己有養(yǎng)老金。每月存(2000~3000)
一張保單~三代受益
大寶18—25周歲，累計(jì)領(lǐng)取的教育金12萬;大寶30周歲，累計(jì)領(lǐng)取的生存金婚嫁金、創(chuàng)業(yè)基金10萬;大寶30周歲，張先生可能已退休，可以每年領(lǐng)取2萬做養(yǎng)老金補(bǔ)充，讓張先生過一個(gè)更充實(shí)的晚年;張先生離開人世后，大寶從60—80可以每年領(lǐng)取養(yǎng)老金5萬;如果大寶99周歲前發(fā)生不幸,大寶的孩子可以繼續(xù)感受到爸爸的愛與關(guān)懷;如果大寶生存到100周歲滿期金，完成生命最好的祝賀。由此看來，經(jīng)過歲月的不斷累積，張先生、大寶、大寶的孩子都獲得了收益.
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